ISA계좌 증권사 선택 기준
입사 후 어영부영 지난 1년이 지났다. 그로부터 또 1년, 돈 좀 어설프게 모으기 시작하자 투자해서 돈을 더 불리자! 란 생각이 매우 간절해졌다. 하지만 생각만 한다고 자산이 늘어나진 않았다.ㅎㅎ 모으기에 급급할 뿐, 섣불리 투자하기 어려웠다. 그렇게 목표금액 달성 후, 작년 말에 연이어 본 책과 유투브에 남이 올려준 종목이라도 소액 실천해 보자는 생각이 강해졌다.
그러려면 일단 ISA계좌 증권사부터 알아봐야 했다.
현재 이용하는 증권사는 한국투자증권과 미래에셋증권, 카카오페이증권사 3군데다. 카카오페이증권은 거래를 따로 하고 있지 않고, 30만 원 한도 내에 5% 매일 이자를 줘서 만들어 둔 것이다. 이용하고 있는 외에 ISA신규 계좌 개설 이벤트를 알아보니, 눈에 띄게 좋은 혜택이 없었다. 때문에 이용하고 있는 증권사 중, 혜택이 더 좋은 한국투자증권에서 ISA계좌를 개설했다.
한국투자증권 뱅키스 ISA중개형 이벤트
- 한국투자증권 ISA계좌 신규개설 이벤트
- 기간 : 2025.01.01 ~ 03.31
- 방법 : ISA중개형 계좌 신규 개설하고 100만 원 입금 시, 월배당 ETF 1주 지급
*신규개설 이벤트와 순입금 이벤트는 중복지급 불가
한국투자증권 ISA계좌 개설 방법
한국투자증권 ISA계좌 개설은 [한국투자] 어플이 필요하다. 어플 상단의 [상품/연금] -'뱅키스 ISA중개형 이벤트' 배너 클릭 후, '이벤트 참여하기'에서 이벤트 신청 확인하고, 밑에 [ISA중개형 개설하기]를 눌러 개설하면 된다.
다만, 몇 가지 주의할 점은 정리해 보았다. 해당화면은 밑에 사진을 참고하시면 좋을 듯. 우선 계좌 개설할 때, '주식+중개형 ISA+CMA'가 기본으로 체크되어 있다. 필요치 않으신 분들은 'ISA'만 체크하여 개설하면 된다.
다음 다른 금융 계좌 자산도 동의하고 연결하는 것이 있다. 자산연결 안 하실 분들은 '다음에' 클릭하면 된다.
앞서 포스팅(하단 참조)에 언급했던 것과 같이, ISA중개형 계좌는 소득조건에 따라 3가지로 나뉜다. 일반형, 서민형, 농어민형으로 나뉘는데, 서민형에 해당되어 계약기간을 최대로 기입하였다. 서민형 ISA중개형 계좌 개설 시, 비과세 혜택을 최대로 누리기 위함이 아닐까 싶다. 어쨌든 의무 가입기간이 지나면 해지할 수 있어 최대로 가입했다.
계좌 개설 후 위탁계좌라고 떠서, ISA계좌가 개설이 안된 건가? 하고 어플에서 ISA계좌로 들어가니 제대로 개설된 것을 확인할 수 있었다. 당일 서민형 가입까지 바로 진행하였다.
- 'ISA'계좌만 체크됐는지 확인 후 개설
- 다른 금융 계좌 자산연결 '다음에' 클릭
- 서민형 개설 시 가입기간 고려
ISA계좌 서민형 신청 방법
ISA 계좌 서민형을 신청하기 위해서 필요한 서류가 있다. 바로 소득확인 증명서, 해당 서류의 발급번호가 필요한데 홈텍스에서 1초 만에 발급가능하다. 소득확인증명서 발급방법은 [홈텍스] - 검색창에 '소득확인증명서' 검색 시 서비스 바로가기에 뜨는 [소득확인증명서(개인종합자산관리계좌가입)]을 발급받으면 된다.
다음 증권사 어플로 돌아가 나의 ISA계좌현황 하단의 [가입정보 확인 및 정보 변경]을 누른 후, [서민형 가입자격 확인 신청]을 눌러, 소득확인증명서 발급번호 14자리를 입력하면 신청된다.
ISA 온라인 자격확인 적정 및 유형전환 결과는 카톡으로 날아온다. ISA중개형 서민형 자격확인 서류가 적정확인되어, 가입유형이 서민형으로 전환된 것을 확인할 수 있었다. 당월 7일 날 개설하여, 8일 날 전환 완료되었으니 하루 소요되었다. 열심히 투자해봐야지!
- 홈택스 검색창 '소득확인증명서'검색
- 서비스바로가기 '소득확인증명서(개인종합자산관리계좌가입)' 선택 후 발급
- 왼쪽 상단 발급번호 14자리 확인
- [한국투자] 어플 - [상품] - [ISA/ 나의 ISA계좌현황] - [가입정보 확인 및 정보 변경] - [서민형 가입자격 확인 신청]
내가 보려고 만든 ISA계좌 특징 정리
잘못된 개념 바로 잡자'어디서부터 써야 할까..?' 고민해 보니, 근로소득이 생기며 연금저축펀드 계좌를 개설한 때로 돌아가보았다. 여느 때와 같이 12월에 들어서자, 연말정산 키워드가 굉장히
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